A. 네, 원화를 입금한 사람과 현장에서 달러를 가져가는 사람이 다르다면 달러환전 삼자사기 구조일 가능성을 확인해야 합니다.
달러환전 삼자사기에서는 사기범이 달러 보유자에게는 달러를 구매하겠다고 접근하면서, 별도의 피해자에게는 원화를 보내면 달러를 지급하겠다고 속일 수 있습니다.
피해자가 송금한 계좌는 사기범 계좌가 아니라 실제 달러 판매자의 계좌이고, 판매자는 정상적인 환전대금이라고 생각하여 사기범에게 달러를 넘기는 구조입니다.
이 경우 원화를 보낸 피해자는 돈을 잃고, 달러 판매자도 실제 달러를 넘긴 상태가 됩니다.
따라서 누구의 요청으로 원화가 송금됐는지, 입금자와 현장 수령자가 왜 다른지, 실제 달러를 누구에게 전달했는지와 거래 당시 확인 과정이 어떠했는지를 함께 살펴봐야 합니다.
고액 환전, 선입금, 제3자 계좌, 급하게 진행되는 거래, 시세보다 지나치게 유리한 환율과 입금자·현장 수령자의 불일치가 함께 나타난다면 거래를 중단하고 구조를 먼저 확인하는 것이 중요합니다.
▶ [법률가이드] 중고거래·달러환전 사기 대응 가이드｜삼자사기·계좌 지급정지·피해금 회수까지
현재 달러환전 과정에서 원화 입금자와 실제 달러 수령자가 다르다면, 입금계좌와 연락한 상대방, 현장 수령자의 신원과 대화내용을 확인하여 삼자사기 구조에 들어가 있는 것은 아닌지 먼저 검토해 보시기 바랍니다.
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※ 본 글은 일반적인 법률 정보를 제공하기 위한 것으로, 구체적인 사실관계에 따라 결론은 달라질 수 있습니다.
